Invierte con Estrategia – Protege tu Dinero y Hazlo Crecer
Portafolios globales con respaldo de Allianz. Obtén beneficios fiscales sin sustos del SAT.
Inversión Inteligente
Haz crecer tu dinero en portafolios globales con gestión profesional.
Beneficios Fiscales
Evita pagar ISR y accede a deducciones si te conviene.
(conforme a los artículos 93, 151 y 185 de la Ley del ISR).
Flexibilidad
Inversión protegida legalmente.
Tú eliges si quieres liquidez, largo plazo o ambos.
Elige el plan que se adapta a tu perfil de inversionista
Allianz OptiMaxx Elite
Es un plan de inversión diseñado para personas exitosas gozando de estabilidad económica que buscan crecimiento en el corto plazo, mientras aprovechan beneficios fiscales como el diferimiento y exención de impuestos.
Apertura:
Desde $300,000 MXN.
Horizonte:
Sin plazo mínimo.
Alternativas de Inversión:
8 alternativas en pesos, dólares y euros:
- Renta Fija: CETES, Udibonos, bonos en dólares o euros.
- Renta Variable: IPC, S&P 500, EuroStoxx.
Beneficio Fiscal — Diferimiento:
Art. 93 de la Ley del ISR: no pagas impuestos sobre tus rendimientos mientras no hagas retiros.
Beneficio Fiscal — Exención:
Art. 93 de la Ley del ISR: no pagas impuestos nunca si tienes más de 60 años de edad y 5 años con tu plan.
Beneficio Fiscal — Herencia:
Libre de gravamen para tus beneficiarios por estar considerado como seguro de vida.
Inembargable:
Considerado legalmente como seguro de vida, por lo tanto, es inembargable.
Allianz OptiMaxx Premier
Es un plan de inversión diseñado para personas exitosas con un patrimonio consolidado que buscan maximizar el crecimiento de su dinero a mediano y largo plazo.
Apertura:
Desde $100,000 MXN.
Horizonte:
5 años en adelante.
Puedes hacer retiros antes, pero deberás mantener en tu cuenta al menos $100,000 MXN o el 10% del monto original (lo que sea mayor) durante 5 años.
Alternativas de Inversión:
51 alternativas como:
- Sectoriales y Temáticos: Nasdaq 100, S&P 500, salud, energía limpia, robótica, etc.
- Regionales: Europa (España, Alemania, Francia, UK, Suiza), Asia (China, India, Japón, Corea), Canadá y más.
- Metales y Materias Primas: ETFs de oro, plata, petróleo, etc.
- Bonos y Renta Fija: CETES, Udibonos, bonos en dólares o euros.
Bono:
Sí. Recibe 7.5% adicional sobre tu inversión al contratar más de $250,000 MXN.
Beneficio Fiscal — Diferimiento:
Art. 93 de la Ley del ISR; no pagas impuestos sobre tus rendimientos mientras no hagas retiros.
Seguro por Minusvalías — Herencia:
Cobertura contra minusvalías de hasta $1.5M MXN, aplicable en caso de fallecimiento del titular.
Fideicomiso:
Plan protegido mediante fideicomiso: inembargable, salvo por incumplimiento de obligaciones legales como pensión alimenticia.
Allianz OptiMaxx Plus
Es un plan de inversión diseñado para personas visionarias que quieren empezar a construir su patrimonio con orden y estrategia. Automatiza tu ahorro mensual mientras aprovechas beneficios fiscales como el diferimiento, la exención o incluso la deducción del ISR.
Apertura:
Desde $2,000 MXN mensuales.
Horizonte:
10 años en adelante.
Puedes hacer retiros cuando completes al menos 18 aportaciones. A partir de la número 19, puedes retirar lo que aportes después de ese punto.
(Puedes hacer aportaciones mensuales o adelantar varias juntas para cumplir antes el requisito).
Alternativas de Inversión:
19 alternativas como:
- Renta Fija: CETES, Udibonos, bonos en dólares o euros.
- Renta Variable: IPC, S&P 500, EuroStoxx.
- Sectoriales y Temáticos: Nasdaq 100, energía limpia, oro.
- Regionales: China, Brasil y mercados emergentes.
Bono:
Sí. Recibe hasta 100% de tu primera anualidad como bono de bienvenida.
Beneficio Fiscal — Diferimiento:
Artículos 93, 151 y 185 de la Ley del ISR: no pagas impuestos sobre tus rendimientos mientras no hagas retiros.
Beneficio Fiscal — Exención:
Art. 93 de la Ley del ISR: no pagas impuestos nunca si tienes más de 60 años de edad y 5 años con tu plan.
Art. 151 de la Ley del ISR: no pagas impuestos nunca si tienes más de 65 años de edad.
Beneficio Fiscal — Deducción:
Art. 151 de la Ley del ISR: puedes deducir hasta 10% de tus ingresos anuales con límite de 5 UMAs ($206,000 en 2025)
Art. 185 de la Ley del ISR: puedes deducir hasta $152,000 cada año.
Beneficio Fiscal — Herencia:
Libre de gravamen para tus beneficiarios por estar considerado como seguro de vida.
Inembargable:
Considerado legalmente como seguro de vida, por lo tanto, es inembargable.
¿Cuánto podrás tener si empiezas hoy?
Usa nuestro simulador para ver cuánto crecería tu dinero si apartas solo una parte de tu ingreso cada mes.
La mayoría de las personas subestima lo que pueden lograr con interés compuesto y estrategia fiscal.
Ajusta tu edad, tu ingreso mensual y el porcentaje que quieres invertir.
Spoiler: mientras más temprano empieces, menos esfuerzo necesitas.
¿Estás en RESICO y quieres invertir?
¡Este plan es ideal para ti! Podrás diferir e incluso exentar impuestos con base en el Artículo 93 de la Ley del ISR.
Así puedes invertir en ETFs sin usar casas de bolsa ni perder tu régimen fiscal.
¿Quién respalda estos planes de inversión?
Allianz es una de las administradoras de fondos de inversión más grandes del mundo.
🔹 Alemana, con presencia en 70 países.
🔹 Más de 130 años de experiencia y solidez financiera.
🔹 Número 1 en México por 7° año consecutivo.
🔹 Opciones de inversión diversificadas, según tu perfil.
🔹 Bono de apertura de hasta el 100% de tu primer anualidad.
🔹 Regulada por CONDUSEF y CNSF en México.
¿Quiénes somos?
Donna es una consultora financiera independiente que conecta personas con soluciones en inversiones, planes de retiro, seguros y estrategia fiscal.
Colaboramos con varias aseguradoras líderes en México —como Allianz, Axa, GNP, MetLife y Seguros Monterrey— para ayudarte a aprovechar artículos del ISR como el 93, 151 y 185.
Sin embargo, la mayoría de esas aseguradoras ofrecen productos vinculados a un seguro de vida y limitados a invertir únicamente en UDIs o bonos del Tesoro de Estados Unidos.
Por eso, cuando se trata de invertir con enfoque en crecimiento patrimonial, nuestros clientes suelen preferir Allianz, que ofrece portafolios globales en dólares, euros o pesos, con alternativas más dinámicas y sin necesidad de incluir un seguro de vida.
¿Necesitas algo específico?
Cuéntanos qué necesitas y te ayudaremos a encontrar el plan perfecto para ti.
¿Qué piensan nuestros clientes?
Únete a personas que confiaron en nosotros y ahora tienen la tranquilidad que buscaban.
@sandrapolo
Sandra
¡El servicio al cliente es increíble! Todo fluye con una claridad y transparencia que te hace sentir en confianza total.
Daniel siempre está ahí con una sonrisa para echarte la mano cuando lo necesitas.
@mareyesri
Miguel
Si buscas un plan de inversión que se ajuste a tus necesidades, con excelentes rendimientos y acompañamiento personalizado ¡Aquí es!
Me encantó cómo me explicaron todo súper amigable, fácil de entender y totalmente digital.
@alan.dop
Alan
Estaba buscando cómo bajar la carga fiscal de mi empresa y Daniel no solo me ayudó con eso, sino también con mi plan de retiro y mis seguros.
@almapalaciosad
Angélica
Tenía un agente de seguros que solamente me ofrecía productos basados en sus propios intereses.
Después de buscar diferentes opciones, encontré este servicio que superó mis expectativas.
Ahora sé que tomé la decisión más acertada con mi seguro de gastos médicos.
@soydanieldrr
¡Hola! Soy Daniel Robles
Búscame para ayudarte a encontrar el plan de retiro ideal para ti, sin complicaciones.