Plan Personal de Retiro con Donna 😌
¡Calcula con cuánto te puedes jubilar!
Ahorrar $100 al día puede parecer poco, pero gracias al interés compuesto, tu dinero puede trabajar por ti. Descubre cuánto podrías tener al momento de tu retiro:
¿Cuál es el mejor plan para mí?
En Donna trabajamos con las aseguradoras más grandes y reconocidas de México. Sin embargo, nuestros clientes suelen elegir un plan enfocado en la inversión para el retiro, sin seguros de vida ni condiciones que cancelen su plan si alguna vez omiten una aportación.
Beneficios:
- Liquidez: Accede a tu dinero cuando lo necesites (después de 18 aportaciones).
- Opciones de inversión: Renta fija o renta variable, según tu perfil de riesgo y tranquilidad.
- Diversidad: 19 alternativas en fondos indexados con exposición a mercados nacionales, asiáticos, europeos, entre otros.
- Flexibilidad: Si un mes no puedes aportar, no pasa nada —tu dinero sigue creciendo.
- Sin costos ocultos: No hay cargos por compra-venta de activos.
- Beneficios fiscales: Deducción, diferimiento y exención de impuestos.
- Bono inicial: Bono de apertura de hasta el 100% de tu primer anualidad.
- Accesibilidad: Apertura desde $2,000 mensuales.
- Préstamos: Accede a créditos con tasa preferencial.
El mejor momento para empezar a ahorrar para tu retiro fue ayer.
¡El segundo mejor momento es hoy! ⏳
¿Cómo se invierte mi dinero?
¡Tú eliges! Renta Fija para mayor estabilidad o Renta Variable para mayor crecimiento.
¿Qué es mejor para mí? Renta Fija vs. Renta Variable
- Renta fija: Inversión en bonos gubernamentales y corporativos, como CETES, Udibonos y pagarés. Ideal si buscas seguridad y estabilidad.
- Renta variable: Inversión en acciones de empresas, obteniendo ganancias por apreciación, dividendos y tipo de cambio. Ideal si buscas mayor crecimiento potencial.
¿Quién gestiona la compra-venta de acciones?
Este plan invierte en ETF’s (Exchange Traded Funds), que replican el rendimiento de los principales índices globales. Algunos ejemplos:
- S&P 500: Acceso a las 500 empresas más importantes de EE.UU.
- NASDAQ-100: Las 100 compañías tecnológicas líderes.
- IPC: 35 empresas más representativas de la Bolsa Mexicana de Valores.
¿Cuál es la diferencia entre un ETF y un fondo de inversión?
😃 ETF’s
(Fondos Indexados)
Gestión:
Pasiva.
Sistema automatizado que replica un índice.
Comisiones:
Bajas.
Porque está automatizado.
Rendimientos:
Generalmente buenos.
Porque siguen al mercado.
Riesgo:
Menos riesgo.
Porque diversifican y siguen el mercado.
Transparencia
Alta.
Ya que se sabe exactamente en qué invierte.
Fondos de Inversión
(Activos) 😧
Gestión:
Activa.
Gente que manualmente selecciona valores.
Comisiones:
Altas.
Porque es gestionando por personas.
Rendimientos:
Suelen ser más bajos.
La mayoría no superan al mercado.
Riesgo:
Más riesgo.
Porque intentan ganarle al mercado.
Transparencia
Baja.
Las estrategias pueden ser complejas y ocultas.
¿Con qué empresa es este plan?
Este plan está respaldado por Allianz, una de las aseguradoras más grandes del mundo, con más de 130 años de experiencia, presencia en 70 países y millones de clientes satisfechos a nivel mundial.
¿Por qué comprar ETF’s en una aseguradora y no en una casa de bolsa?
- Protección: Fondos inembargables y con respaldo de reservas técnicas.
- Beneficios fiscales: Exenciones y deducciones exclusivas.
- Supervisión: Regulado por la Condusef.
¿Cuáles son los beneficios fiscales de un PPR?
- Diferimiento: Pospone el pago de impuestos sobre los intereses reales hasta su retiro.
- Exención: Sin impuestos si el plan tiene más de 5 años y el titular más de 60 años.
- Herencia protegida: Los beneficiarios reciben el fondo sin cargas fiscales en caso de fallecimiento.
- Deducibilidad: Reduce tu base gravable y paga menos impuestos o recupera dinero ya pagado. Usa nuestra calculadora para conocer tu beneficio fiscal:
@soydanieldrr
¡Hola! Soy Daniel Robles
Búscame para encontrar el plan de retiro perfecto para ti. 😃
